La méthode
La logique du médecin,
pas celle du vendeur.
Comprendre votre foyer
On part de vous, pas d’un produit. Revenus, fiscalité, situation familiale, capacité d’épargne, rapport au risque, ce que vous possédez déjà.
Clarifier votre projet
Derrière la retraite, il y a l’envie de voyager, de garder son niveau de vie, d’aider ses enfants. Derrière la prévoyance, un conjoint à protéger. On part de votre vie.
Proposer si c’est pertinent
Seulement si votre situation s’y prête, et uniquement après avoir écouté et analysé. Une solution claire, réaliste, adaptée. C’est la différence entre vendre et conseiller.
Domaines couverts
Les sujets qui se croisent
dans une vie.
Retraite
Anticiper, calculer, compléter. Construire un revenu complémentaire qui prend le relais quand le système ne suffit plus.
Fiscalité
Réduire l »’érosion fiscale dans le cadre légal. Optimisation, dispositifs et stratégies adaptées.
Transmission
Préparer la succession sans subir les droits. Donations, assurance-vie, démembrement, SCI familiale.
Prévoyance
Protéger les vôtres en cas d »’accident de la vie. Décès, invalidité, perte d »’autonomie.
Investissement
Faire travailler votre capacité d »’épargne. Immobilier, marchés, private equity, SCPI.
Protection famille
Sécuriser conjoint et enfants. Régime matrimonial, contrat de mariage, mandat de protection future.
Mes engagements